教育部财务司 防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会发言材料

处置非法集资部际联席会议办公室

　　近年来，非法集资案件持续高发多发，形势严峻。党中央、国务院高度重视防范和处置非法集资工作，党的十九大、中央经济工作会议、全国金融工作会议都对这一工作提出了总体要求，作出了重要部署。2017年以来，在党中央、国务院的坚强领导下，按照《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发〔2015〕59号，以下简称《意见》）要求，处置非法集资部际联席会议（以下简称联席会议）进一步加大督导协调力度，各省（区、市）人民政府切实落实主体责任，各成员单位认真履行自身职责，在机制建设、案件处置、监测预警、宣传教育等方面都取得积极进展。

　　一、2017年以来工作情况及成效

　　（一）强基础，完善法律制度和工作机制

　　一是大力推动出台《处置非法集资条例》（下称《条例》）。2017年以来，《条例》多次向各省（区、市）和有关部门征求意见，并于2017年8月至9月向社会公开征求意见。随后，联席会议办公室积极配合原国务院法制办逐条梳理有关意见建议，充分研究讨论，做好《条例》的修改完善工作。目前《条例》已列入国务院2018年立法工作计划，联席会议办公室将积极配合相关部门推动尽快出台。

　　二是进一步完善工作机制。推动地方政府落实主体责任。目前除个别县市外，各地均建立了防范和处置非法集资领导小组工作机制，有的省份（如河南省）还将处非工作队伍延伸到了乡镇（街道办事处），进一步加大防范和打击工作力度。在联席会议框架下，进一步推动发挥京津冀防范和处置非法集资协调机制作用，加强信息互通、联防联治。加大综治考评力度，利用综治考评推动重点工作开展和疑难问题解决。

　　三是建立健全联合惩戒机制。积极配合发展改革委等部门联合印发《关于对涉金融严重失信人实施联合惩戒的合作备忘录》（发改财金〔2017〕454号），将非法集资人纳入涉金融严重失信人名单。经梳理汇总，2017年联席会议办公室共向发展改革委移送各省（区、市）报送的非法集资严重失信人13983人，发展改革委将分批在“信用中国”网站公布，实施联合惩戒。

　　（二）重督导，积极推动案件处置化解

　　一是紧抓大案要案协调督导。联席会议办公室积极会同公安部、高法院、高检院等部门，协调大案要案处置工作。2017年，“e租宝”案件主案已在北京市顺利审结，主犯丁宁、丁甸被判处无期徒刑。

　　二是积极推动陈案处置工作。2017年，各省（区、市）梳理尚未处置完的陈案1.3万余起，联席会议将陈案化解工作作为今后的重点工作，部署地方制定陈案处置计划，实行台账管理和销号制度，力争用3年时间扭转案件越积越多的局面。

　　（三）早发现，扎实推进监测预警和举报奖励

　　一是大力推动提升监测预警信息化水平。鼓励各地充分利用互联网、大数据等多种手段开展监测预警，截至2017年底，已有14个省份建成大数据监测平台并投入使用。

　　二是指导地方摸排防控风险隐患。先后部署各地对国有企业内部集资、重点领域涉嫌非法集资隐患等进行全面系统排查整治，及早防范化解。

　　三是积极开展风险提示。配合人民银行研究“ICO”等相关风险并进行提示。近期，又联合工业和信息化部、公安部、商务部、人民银行、国家市场监督管理总局等就防范“消费返利”风险发布风险提示。

　　四是继续督促各地建立健全举报奖励工作制度。截至2017年底，31个省份均已出台举报奖励实施细则并向社会公布。2017年全年，全国共收到群众举报线索5.4万余条，对其中的有效举报线索实际兑付奖励资金64.82万元。

　　（四）抓防范，着力开展宣传教育

　　中央层面，连续5年组织召开防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会，加强法律政策引导。2017年，协调中央电视台在综合、财经等频道黄金时段播出公益广告三个月。目前正在拍摄针对农村、中老年的防范非法集资公益广告，并拟于5月起在央视7个频道15个时段全年播出，进一步加大宣传力度。

　　地方层面，连续5年组织开展全国防范非法集资宣传月活动。各地各有关部门按照联席会议的工作部署，积极行动，宣传力度逐年加大，效果明显。仅2017年宣传月期间，各地就组织各类宣传活动3.8万余次，参与活动群众1亿余人次，发放张贴各类宣传材料8123万份（张），发送风险提示短信2.75亿条。2018年元旦春节期间，联席会议办公室又部署各地抓住“万众返乡”的好时机开展针对性宣传。此外，连续5年组织开展全国涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动。各地各有关部门及时查处清理涉嫌非法集资广告讯息，净化市场环境。

　　二、当前非法集资形势特点

　　（一）非法集资案件继续“双降”，但总体形势依然严峻。据联席会议办公室统计，2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%、28.5%，2018年1-3月，新发非法集资案件1037起，涉案金额269亿元，同比分别下降16.5%和42.3%，继续保持“双降”态势。但案件总量仍在高位运行，参与集资人数持续上升，跨省案件持续多发，涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发生，总体形势依然严峻。

　　（二）发案行业领域和地区相对集中。当前，全国非法集资新发案件几乎遍布所有行业，呈现“遍地开花”的特点，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动，发案数占总量的30%以上。案件集中于东部沿海地区和中西部人口大省，但中小城市、城乡结合地区、农村地区案件也在逐渐增多，潜在风险不容忽视。

　　（三）集资手段花样翻新，认定难度加大。一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品，以当下“热门名词”“热点概念”炒作，诱惑社会公众投入资金。一些无商品、无实体、打着“虚拟任务”名头的案件陆续出现，许多非法集资借助互联网平台，近期还出现了完全借助微信群等开展非法集资等行为，隐蔽性强、风险传染快，风险不容忽视。此外，非法集资与传销、诈骗等犯罪相互交织特征在一些领域和地区更加突出，农村地区非法集资“口口相传”“熟人拉熟人”现象明显，这些都给防范和打击工作带来更大困难。

　　三、下一步工作重点

　　非法集资是社会一大痼疾，2018年非法集资形势仍将持续严峻。做好防范和处置非法集资工作事关人民群众切身利益，事关国家金融安全和社会稳定，也是打好防范化解重大风险攻坚战的重要任务之一，对此我们深感责任重大、使命光荣。联席会议将继续全面贯彻落实党的十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神，按照2018年处置非法集资部际联席会议（扩大会议）部署和要求，推动各地各有关部门进一步加大工作力度，坚决守住不发生系统性风险的底线，为打好防范化解重大风险攻坚战作出积极贡献。重点工作如下：

　　一是强化责任落实。推动省级人民政府切实担负起防范和处置非法集资第一责任人责任，全面推进工作，加强基层工作力量保障。推动各行业主（监）管部门进一步强化行业监管，防控本行业领域风险。联席会议将进一步加强沟通协调和工作联动，积极指导、支持配合地方开展工作。

　　二是加强制度建设。推动《处置非法集资条例》尽快出台。深入研究新问题，总结规律，积极推动和配合有关部门建立健全相关法律制度。

　　三是妥善处置化解风险。推动各地依法稳妥处置重大案件，加快消化陈案，协同处置好跨省案件，积极稳妥化解风险隐患。对一些打着“高大上”旗号、花样百出、没有可持续盈利模式的庞氏骗局，推动地方果断处置、坚决打击。

　　四是加强监测预警。进一步整合资源，推动各地建立健全立体化、社会化、信息化的监测预警体系。加大举报奖励制度宣传和实施力度。建立线上线下相结合、常态化的风险排查机制。加强互联网风险防控，遏制非法集资风险通过互联网扩散蔓延的势头。

　　五是进一步加大宣传力度。下更大力气开展宣传教育工作，2018年联席会议将继续组织开展3项重点活动：防范非法集资宣传月活动、非法集资风险排查活动和涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动。在央视全年播放防范非法集资公益广告的同时，也通过网络、地方媒体等多渠道加强宣传推广，形成上下联动、声势浩大的宣传格局。中国银行保险监督管理委员会也积极部署各银行业金融机构、各保险机构利用一切可能的手段和机会开展公共宣传，切实提高社会公众的风险防范意识。

　　在此，我们也进一步提醒广大社会公众，天上不会掉馅饼，高收益必然伴随高风险。请大家积极了解非法集资的相关法律政策，不要相信竹篮子也能打一筐水的神话，选择正规渠道投资理财，守护好自己的钱袋子。

　　谢谢大家。